Apple, Visa et Mastercard échappent à une plainte antitrust aux États-Unis

Le procès intenté contre Apple, Mastercard et Visa concernant des pratiques anticoncurrentielles dans le secteur des paiements vient d’être rejeté. Cette décision marque un tournant pour les géants technologiques et financiers face aux régulateurs.

Une plainte antitrust sans suite pour Apple, Mastercard et Visa

Il y a parfois des dossiers qui suscitent l’attention, pour finalement s’éteindre faute de preuves tangibles. C’est le cas du recours déposé en 2023 par Mirage Wine and Spirits, un distributeur américain de boissons. La cible ? Trois géants : Apple, Mastercard et Visa. Le plaignant accusait ces acteurs majeurs de « maintenir artificiellement le statu quo » dans les services de paiement par carte aux points de vente.

Sous-entendus d’accords secrets autour d’Apple Pay

L’accusation avançait que Mastercard et Visa auraient rémunéré Apple pour conserver leur place dominante via l’intégration à Apple Pay. Concrètement, selon la plainte, la firme à la pomme percevrait « 15 points de base (soit 0,15 %) sur chaque transaction crédit US et 0,5 centime sur chaque débit US  ». Ces commissions auraient été un moyen d’empêcher l’ouverture du système NFC – ce fameux « tap to pay » – aux concurrents ou développeurs tiers.

L’absence de preuves fait tomber la procédure

Malgré les soupçons, le tribunal n’a pas été convaincu. Selon Reuters, le juge chargé du dossier a qualifié ces éléments d’« série d’allégations circonstancielles », insuffisantes pour justifier un procès. Il a également noté que rien ne démontrait qu’Apple avait prévu de lancer son propre réseau concurrent. Si le dossier est clos pour l’instant, la justice laisse toutefois la porte ouverte à une éventuelle nouvelle plainte si des éléments plus concrets venaient à émerger.

Nouveaux horizons pour le NFC chez Apple

Les pratiques entourant les paiements mobiles évoluent vite. Depuis 2023, sous la pression du Digital Markets Act européen, Apple a été contrainte d’ouvrir sa technologie NFC « tap to pay » à tous les développeurs souhaitant créer leurs propres solutions de paiement sans contact – que ce soit en Europe, aux États-Unis ou au Royaume-Uni. Un tournant qui pourrait rebattre les cartes sur ce marché longtemps verrouillé par quelques mastodontes.

Pour mémoire : Apple Pay, lancé en partenariat avec les réseaux bancaires dès ses débuts en 2014, repose depuis toujours sur des collaborations étroites avec des acteurs comme Visa, Mastercard, voire American Express. Un modèle qui évolue aujourd’hui sous la double pression réglementaire et concurrentielle.